Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT)
Cooprofesores declara su adhesión a las disposiciones del SARLAFT, según lo establecido por la Superintendencia de la Economía Solidaria y demás entidades competentes.
Marco general
La Tienda Virtual de Cooprofesores, como canal digital facilitador de comercialización entre asociados, está sujeta a lineamientos que garantizan la debida diligencia en la identificación, evaluación y mitigación de riesgos relacionados con actividades ilícitas.
Entre los riesgos asociados a este canal se identifican:
- La utilización de la plataforma como fachada para el ocultamiento o encubrimiento de actividades delictivas.
- La comercialización de productos de contrabando o sin respaldo legal.
- La generación de operaciones inusuales o sospechosas en nombre de terceros.
Medidas preventivas y controles
Cooprofesores ha implementado las siguientes medidas:
Validación en listas restrictivas
Monitoreo periódico de asociados emprendedores y compradores en listas nacionales e internacionales (UIAF, ONU, OFAC, INTERPOL).
Revisión de información
Revisión de la información financiera, legal y comercial suministrada, la cual debe permanecer actualizada.
Restricción de acceso
Restricción del uso de la plataforma a personas que presenten coincidencias en listas restrictivas o señales de riesgo.
Colaboración con autoridades
Colaboración activa para el reporte de operaciones sospechosas y entrega de información cuando sea requerido.
1. Operaciones inusuales y reporte
Toda operación que presente características inusuales, desproporcionadas o que no se ajusten al perfil económico de los usuarios podrá ser analizada por el Oficial de Cumplimiento. En caso de ser considerada sospechosa, Cooprofesores se reserva el derecho de suspender el acceso y reportar el caso conforme a lo establecido en el SARLAFT.
2. Autorización expresa para verificación en listas restrictivas
Al aceptar estos términos y condiciones, el usuario autoriza a Cooprofesores a consultar su información en listas restrictivas nacionales e internacionales (OFAC, ONU, EU, etc.) como medida preventiva frente al riesgo de LA/FT. El resultado de dichas verificaciones podrá ser causa de rechazo, suspensión o cancelación del registro.
3. Responsabilidad y sanciones por falsedad o uso ilegal
El usuario será responsable penal y disciplinariamente por el ingreso de información falsa, la comercialización de productos ilegales o la utilización de la tienda virtual como medio para encubrir actividades ilícitas. Cooprofesores podrá remitir la información a las autoridades competentes.
4. Topes por transacciones
Cooprofesores podrá definir, ajustar y aplicar topes operativos y umbrales de control para las transacciones realizadas a través de la plataforma, de conformidad con su SARLAFT y los lineamientos internos vigentes.
Importante: Los usuarios aceptan que los topes, criterios y mecanismos de control podrán ser modificados en cualquier momento por Cooprofesores, de acuerdo con la evolución del riesgo, la normativa aplicable o los lineamientos del área de cumplimiento, sin que ello implique obligación de informar individualmente a cada usuario.
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